Proceso de Planeación Patrimonial vs COVID-19

Proceso de Planeación Patrimonial vs COVID-19

La vida no se trata de temerle a la tormenta; sino de estar preparado para disfrutar de ella cuando llegue – Unknown 

Es muy común que nos preguntemos ¿Qué es una planeación patrimonial y sucesoria?, ¿Vale la pena invertir tiempo y dinero en esto? O simplemente ¿La que ya tengo es eficiente y actualizada a la fecha? 

La respuesta a esta y cualquier otra pregunta que pueda surgir se podría responder con lo siguiente: Consiste en desarrollar una estrategia que te permita blindar tu patrimonio y tener tus activos de la forma más eficientemente posible, con la finalidad de que este perdure, crezca y se pueda transferir de manera adecuada, evitando que tu legado, se convierta en un problema familiar para las siguientes generaciones.  

El COVID-19, nos ha puesto a vivir tiempos muy inciertos y nos encontramos altamente expuestos a: Disputas familiares sucesorias, demandas laborales, nuevos impuestos, fuga de información sensible, quiebras, confiscaciones, devaluaciones, inflación, inseguridad jurídica, enfermedades y hasta incluso la muerte, y la única forma de poder superar estas adversidades, es estando preparados con una planificación patrimonial y sucesoria eficiente y actualizada. 

¿Qué están haciendo en estos tiempos los más precavidos para darle su mejor cara a la crisis que se avecina?  

Están contactando a sus asesores para que de inmediato los asistan con la revisión y actualización de las planeaciones patrimoniales y sucesorias ya existentes, están revisando y reforzando sus seguros, y están diversificando sus carteras de inversiones y portafolios. Por el lado de los que aun no cuentan con una, le han dado prioridad top y han corrido a buscar a un asesor, para que, dependiendo de la nacionalidad, tamaño de patrimonio, ubicación de bienes, u objetivos los ayuden a poner en orden su patrimonio y crear la planeación adecuada. 

¿De qué herramientas disponemos? El abanico de opciones es amplio, pero los más utilizados en estos tiempos son las fundaciones de interés privado, trust o fideicomisos, gobiernos corporativos y protocolos familiares si lo que se busca es regular el comportamiento de los miembros de una familia. 

Para concluir, es vital entender que cada familia e individuo tienen características únicas y distintas, por lo tanto, si aspiramos una solución que vaya a funcionar de manera eficaz y correcta, es recomendable que cada planeación patrimonial y sucesoria sea diseñada a la medida. 

Ab. Juan Sebastián Vayas 

jvayas@omcgroup.com 

OMC GROUP 

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