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Invertir en Mercados de Valores

Planificación patrimonial y cómo invertir en mercados de valores

Invertir en mercados de valores y patrimonio familiar | En este seminario web conversaremos sobre un tema que, si antes era relevante, en estos tiempos de pandemia ha cobrado aun mayor importancia.

La planificación patrimonial es un proceso al cual debemos dedicarle tiempo y constancia, y que debe estar en constante evolución conforme a la situación de cada familia.

Invertir en mercados de valores y patrimonio familiar

En esta presentación veremos cuáles son los elementos que debemos considerar para lograr una Planificación Patrimonial efectiva y exitosa, y cuáles son sus beneficios.

Posteriormente expondremos cómo OMC Group puede ayudarle en su Planificación Patrimonial y Sucesoria a través de nuestra división de Private Client y los productos y servicios que ofrecemos.

También hablaremos de una estructura muy interesante dentro de la Gestión Patrimonial, el Fideicomiso de Inversión Bursátil.

Para finalizar, concluiremos con una guía sobre:

Cómo invertir en mercados de valores, los instrumentos de inversión más conocidos y las expectativas para este año 2021.

Debajo encontrará la grabación completa del webinar. 

Invertir en mercados de valores

Información de interés

¿Qué es planificación patrimonial?

La planificación patrimonial tiene como principal objetivo y fin el permitir conseguir un equilibrio entre la protección y obtención de recursos futuros para establecer prioridades a futuras necesidades. Los que permite realizar una buena gestión patrimonial es necesario primero haber realizado una planificación patrimonial adecuada.

Áreas de la planificación patrimonial

Es un servicio que engloba:

  • Planificación patrimonial.
  • Planificación fiscal.
  • Planificación inmobiliaria.
  • Planificación sucesoria.

Mercados de valores ¿Qué es?

Información obtenida de Economipedia

Cuando se tiene un espacio físico o virtual donde negocios públicos y privados acuden para adquirir financiamiento, procurando captar el ahorro de los inversores, a quienes estos les proponen diversos beneficios con rentabilidad en función de la naturaleza del título de la compañía que adquieran a este proceso se conoce como mercado de valores.

¿Que son los “títulos”?, son divesos activos financieros que los negocios u empresas emiten procurando la compra de personas o empresas que deseen invertir en busca de una rentabilidad.

¿Cómo funciona el mercado de valores?

Funciona en general como un gran mercado mayorista donde las empresas asisten para obtener dinero de inversores interesados en ganar una rentabilidad en base a sus ahorros.

Existen dos formas de obtener los fondos de parte de las empresas, que son las siguientes:

1 – Adquiriendo deuda

La misma se hace solicitando un préstamos que posteriormente tendrá que ser devuelto al acreedor con los debidos intereses. Los préstamos en si provienen de bancos o cualquier entidad financiera que permita la obtención de crédito. También, son emitidos por la propia compañía que necesita fondos.

Títulos de deuda: Los títulos de deuda forman parte del mercado de renta fija. La renta fija ofrece rentabilidades fijas que el comprador conoce en el momento de la adquisición, siempre y cuando este las mantenga hasta su vencimiento. Es decir, cuando no las vende antes de que venzan. La renta fija se adquiere en las bolsa de valores.

2- Por emisión de acciones

Buscando compartir la propiedad de la compañía o empresa sin recibir la obligación de hacer la correspondiente devolución del dinero a su inversor. Por lo que estas acciones son propiedad del mercado de la renta variable y, a diferencia de la renta fija, no ofrecen una rentabilidad con anticipación conocida por su inversor en el momento de la compra.

Por otra parte, las empresas emiten acciones con diversos propósitos. Por ejemplo, para efectuar ampliaciones de capital. Sino que se exponen a la fluctuación de los precios de cotización, que pueden ir a favor o en contra de los intereses del inversor, generándole beneficios o pérdidas. Al igual que ocurre con la renta fija, las acciones también se compran en las bolsas de valores.

Cuando realizan emisiones nuevas, ya sea de renta variable o de renta fija, las empresas deben acudir al denominado mercado primario. Ya que, el mercado primario acoge los nacimientos de las emisiones de las empresas para financiarse.

El mercado donde los inversores intercambian títulos se llama mercado secundario, comúnmente conocido como la bolsa (bolsa de valores). En ella, estos activos tienen un precio de cotización público y los inversores negocian entre sí comprando y vendiendo. Las empresas no reciben fondos a través de este mercado, pero sí pueden beneficiarse con revalorizaciones de la sociedad si el precio de cotización de las acciones aumenta, consecuencia de haber más compradores que vendedores en torno a ese valor.

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